Asset management: cosa fa, come diventarlo e quanto costa il servizio

In un mondo in costante evoluzione, le competenze tradizionali non sono più sufficienti per gestire patrimoni complessi. La crescente sofisticazione dei mercati e la diversificazione degli investimenti hanno reso necessarie figure professionali capaci di combinare conoscenze finanziarie, analitiche e strategiche: tra queste spicca l’Asset Manager. 

Nonostante l’alta richiesta da parte di investitori privati, istituzionali e aziende, il ruolo dell’Asset Manager resta poco noto al grande pubblico.

Scopriamo cosa fa, e quanto costa affidarsi a questo servizio.

Cos’è l’asset management

Il termine asset management deriva dall’inglese e si può tradurre come “gestione degli asset” o dei beni economici. In sostanza, l’asset management riguarda la gestione di un patrimonio – che può essere finanziario, immobiliare o di altro tipo – con l’obiettivo di massimizzare il rendimento minimizzando al contempo il rischio.

L’attività consiste nel pianificare, monitorare e ottimizzare gli investimenti di un cliente, sia esso un singolo individuo con un portafoglio finanziario, un’azienda o un fondo istituzionale. Il concetto chiave è l’asset allocation, ossia la distribuzione degli investimenti in diverse categorie di beni per ridurre la volatilità e ottenere rendimenti stabili nel tempo.

Tipologie di asset management

Non tutti gli asset sono uguali e, di conseguenza, l’asset management può declinarsi in diverse forme. Le principali sono:

• Financial Asset Management: si concentra su beni mobiliari come azioni, obbligazioni, fondi comuni, private equity, hedge fund e materie prime. Gli Asset Manager finanziari elaborano strategie di investimento volte a ottenere rendimenti coerenti con il profilo di rischio del cliente. Sempre più spesso vengono considerati anche investimenti ESG (ambientali, sociali e di governance);
• Real Estate Asset Management: riguarda la gestione di patrimoni e investimenti immobiliari. Qui l’Asset Manager si occupa della valorizzazione di proprietà, dello sviluppo di opportunità di investimento, del monitoraggio del rendimento degli immobili e della pianificazione di eventuali interventi di ristrutturazione o valorizzazione commerciale.

Chi è e cosa fa un Asset Manager 

L’Asset Manager è il professionista incaricato di amministrare e ottimizzare il patrimonio affidatogli. Il suo ruolo varia a seconda del tipo di asset gestito, ma in generale comprende alcune funzioni principali:

• pianificazione strategica degli investimenti: definisce gli obiettivi di rendimento, stabilisce il profilo di rischio e decide come distribuire le risorse tra diverse tipologie di asset.
• monitoraggio costante del portafoglio: verifica l’andamento degli investimenti, individua opportunità di mercato e interviene quando le performance non rispondono alle aspettative.
• asset Allocation e Stock Allocation: stabilisce la ripartizione del patrimonio in diverse classi di investimento e, nel caso di portafogli azionari, seleziona i titoli specifici da acquistare o vendere.
• ottimizzazione del rischio: attraverso la diversificazione e strumenti di risk management, minimizza le perdite potenziali mantenendo al contempo i rendimenti desiderati.

Il ruolo dell’asset management in ambito immobiliare

Nel real estate, l’Asset Manager assume un ruolo ancora più poliedrico, diventando il punto di riferimento per tutti i processi legati agli immobili. In Italia si sa il mattone è da sempre considerato come punto di riferimento negli investimenti familiari e non. 

Da qui la figura dell’asset manager può fare la differenza essendo in grado di ottenere il massimo rendimento dagli investimenti immobiliari di un cliente, cogliendo al tempo stesso le migliori opportunità di mercato. La sua funzione non è solo operativa, ma anche strategica: deve prevedere scenari di mercato e prendere decisioni in linea con il mandato del cliente. Per questo è importante affidarsi a professionisti capaci e preparati.

Come diventare asset manager: le competenze richieste

Per diventare Asset Manager non bastano conoscenze di base: occorre un insieme di competenze tecniche e trasversali. Tra le competenze tecniche richieste troviamo:

• conoscenze di mercati finanziari, strumenti di investimento e prodotti finanziari;
• analisi dei dati e capacità di interpretare trend economici e di mercato;
• tecniche di valutazione degli immobili o dei patrimoni affidati (per il real estate);
• conoscenze di asset allocation, risk management e strategie di diversificazione;
• approfondimento delle tematiche ESG e dei criteri di sostenibilità applicabili agli investimenti.

Tra le soft skills richieste per diventare asset manager invece troviamo:

• capacità analitica e attitudine al problem solving;
• precisione, organizzazione e gestione del tempo;
• flessibilità, tenacia e buon intuito decisionale;
• propensione al multitasking, soprattutto nel real estate, dove occorre coordinare diverse aree operative.

Spesso la formazione di un Asset Manager deriva da percorsi universitari in economia, giurisprudenza, ingegneria o architettura, affiancati da corsi di specializzazione, master e aggiornamenti continui.

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Come diventare Asset Manager

Il percorso per entrare in questa professione può variare a seconda della specializzazione:

• formazione universitaria: lauree in economia, finanza, ingegneria gestionale o architettura/ingegneria per il real estate sono le più indicate;
• specializzazioni e master: molti Asset Manager completano il loro percorso con master in finanza, investment management o real estate management;
• certificazioni professionali: certificazioni specifiche per real estate possono aumentare le opportunità lavorative;
• esperienza pratica: stage e tirocini presso società di gestione del risparmio, fondi di investimento o aziende immobiliari sono fondamentali per acquisire competenze operative e strategiche.

Quanto costa il servizio di asset management

Il costo del servizio dipende da diversi fattori: tipo di asset, complessità del portafoglio, valore complessivo del patrimonio e livello di personalizzazione richiesto. In generale, le modalità principali sono:

• commissioni percentuali sul patrimonio gestito: tipicamente tra lo 0,5% e il 2% annuo del valore del portafoglio.
• fee fisse: alcune società applicano un compenso annuale fisso per la gestione del patrimonio.
• performance fee: in aggiunta alle commissioni standard, alcune gestioni prevedono un premio legato ai risultati raggiunti, incentivando la performance.

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